Calculateur de trésorerie
Estimez simplement votre trésorerie disponible après vos encaissements et dépenses prévus sur la période.
Gratuit · Sans inscription · Calcul instantané
Factures clients, ventes ou autres entrées d'argent que vous prévoyez réellement d'encaisser sur la période.
Charges, achats, salaires, abonnements, remboursements ou autres sorties d'argent prévues sur la période.
Optionnel — montant que vous souhaitez conserver en permanence comme marge de sécurité.
Votre trésorerie prévisionnelle
Votre marge de sécurité
Testez un imprévu
Si vos dépenses augmentent
Si vos encaissements baissent
Cet outil fournit une estimation indicative à partir des montants renseignés. Il ne constitue pas un prévisionnel comptable ou financier.
Vous suivez encore votre trésorerie manuellement ?
Athenia peut créer un outil adapté à votre activité : suivi de trésorerie, tableaux de bord, Excel, automatisations et outils métier sur mesure.
Découvrir les solutions Athenia →Découvrir aussi : Calculateur de rentabilité chantier & prestation → · Calculateur de taux horaire → · Calculateur de seuil de rentabilité → · Calculateur de prix de vente → · Calculateur d'objectif de chiffre d'affaires →
Comment estimer sa trésorerie prévisionnelle ?
Anticiper sa trésorerie, c'est savoir à l'avance de combien d'argent disponible on disposera réellement, une fois les encaissements reçus et les dépenses réglées — indépendamment du chiffre d'affaires facturé.
Qu'est-ce que la trésorerie ?
La trésorerie correspond à l'argent réellement disponible sur vos comptes à un instant donné : ce que vous pouvez dépenser aujourd'hui, par opposition à ce que vous avez facturé ou vendu.
Quelle différence entre chiffre d'affaires et trésorerie ?
Le chiffre d'affaires correspond aux ventes réalisées, souvent avant encaissement effectif. La trésorerie, elle, ne bouge qu'au moment où l'argent entre ou sort réellement de vos comptes. Une facture émise n'est pas encore de la trésorerie tant qu'elle n'est pas payée.
Comment calculer sa trésorerie prévisionnelle ?
Le principe reste simple : trésorerie actuelle, plus les encaissements que vous prévoyez réellement de recevoir, moins les dépenses que vous prévoyez de régler sur la période. Le résultat donne une estimation de votre trésorerie disponible en fin de période.
Pourquoi anticiper les encaissements et les dépenses ?
Un décalage entre le moment où l'argent sort (fournisseurs, charges, salaires) et le moment où il rentre (règlements clients) peut créer un manque de trésorerie temporaire, même si l'activité est rentable sur le papier. Anticiper ces flux permet de repérer un creux avant qu'il ne devienne un problème.
À quoi sert une réserve de trésorerie ?
Une réserve de trésorerie est un montant que l'on choisit de ne jamais descendre en dessous, pour absorber un imprévu : un retard de paiement client, une dépense inattendue ou une baisse temporaire d'activité, sans être mis en difficulté.
Pourquoi une entreprise rentable peut-elle manquer de trésorerie ?
La rentabilité se mesure sur les résultats comptables, pas sur les dates d'encaissement. Une entreprise peut être rentable tout en manquant ponctuellement de trésorerie, si ses clients paient tard ou si ses dépenses sont réglées avant que les encaissements correspondants n'arrivent.